Consiliul Autorității de Supraveghere Financiară a adoptat, în luna februarie a anului 2026, mai multe decizii de sancționare, precum și o serie de măsuri aplicabile unor entități/persoane care activează în piața financiară non-bancară pentru încălcarea unor prevederi ale legislației incidente.
PIAȚA DE CAPITAL
Societate: S.C. European Digital Exchange S.A
Sancționarea d-lui Ghiman Ovidiu Marius, cu avertisment
Motivul sancționării: Societatea European Digital Exchange S.A. nu s-a conformat solicitărilor A.S.F. în ceea ce privește termenul de transmitere a raportului anual și cel semestrial însoțit de o declarație a modului de îndeplinire a cerințelor prudențiale.
Societate: SAI Capital Point SA
Sancționarea SAI Capital Point SA cu avertisment
Motivul sancționării: 1) S.A.I. nu a transmis la A.S.F., pentru exercițiul financiar 2026, o notă fundamentată cu privire la intenția de prelungire a perioadei inițiale de 5 ani consecutivi pentru care Expert Audit S.R.L. putea să desfășoare activitate de audit, în termenul legal prevăzut la art. 21 alin. (1) lit. a) pct. iii) din Norma A.S.F. nr. 13/2019, respectiv cel târziu cu 6 luni înainte de expirarea perioadei auditate pentru care exista contractul în vigoare.
2) S.A.I. nu a notificat la A.S.F., pentru exercițiul financiar 2026, contractele de audit financiar pentru organismele de plasament colectiv autorizate ulterior anului 2020, în termenul prevăzut la art. 23 lit. a) din Norma A.S.F. nr. 13/2019.
Societate: SSIF Goldring SA
Sancțiuni / măsuri administrative dispuse în urma controlului periodic:
- instituirea unui plan de măsuri în sarcina SSIF Goldring pentru remedierea situațiilor constatate;
- sancționarea cu amendă în cuantum de 35.000 lei a SSIF Goldring.
Principalele elemente identificate au vizat aspecte operaționale și organizatorice privind realizarea reconcilierilor zilnice la nivelul conturilor și înregistrărilor proprii, ținerea contabilității și transmiterea rapoartelor de consultanță.
Societate: SAI Broker SA
Măsuri administrative dispuse în urma controlului periodic: instituirea unui plan de măsuri în sarcina SAI Broker pentru remedierea situațiilor constatate / mitigarea riscurilor identificate.
Principalele elemente identificate au vizat riscuri operaționale / aspecte organizatorice legate de procesul decizional intern, evaluarea riscurilor, auditul intern și cadrul procedural în materia cunoașterii clienților.
PIAȚA ASIGURĂRILOR
Compania Groupama Asigurari S.A a fost sancționată cu amendă în cuantum de 23.800 lei pentru nerespectarea unor cerințe legale privind sistemul de control intern.
Compania German Romanian Assurance S.A. a fost sancționată cu amendă in cuantum de 7.100 lei pentru nerespectarea de către societate a unor cerințe legale privind guvernanța produselor.
Inter Broker De Asigurare S.R.L. a fost sancționată cu avertisment scris pentru nerespectarea prevederilor art. 14 alin. (1) lit. a) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări cu modificările și completările ulterioare.
Destine Broker de Asigurare S.R.L. a fost sancționată cu avertisment scris pentru nerespectarea prevederilor art. 14 alin. (1) lit. b) și alin. (6) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 38 alin. (2) și (3) lit. a) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări.
Safety Broker de Asigurare S.A. a fost sancționată cu amendă contravențională în cuantum de 7.900 de lei pentru nerespectarea prevederilor art. 42 alin. (5) coroborat cu prevederile art. 38 alin. (1) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări.
DAW Management – Broker de Asigurare S.R.L. a fost sancționată cu amendă contravențională în cuantum de 9.100 de lei pentru următoarele fapte:
– nerespectarea prevederilor art. 14 alin. (2) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare;
– nerespectarea prevederilor art. 14 alin. (1) lit. a) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare, coroborat cu prevederile art. 40 alin. (4) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări.
Transilvania Broker de Asigurare S.A. a fost sancționată cu amendă contravențională în cuantum de 10.400 de lei pentru următoarele fapte:
– nerespectarea prevederilor art. 14 alin. (1) lit. b) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări cu modificările și completările ulterioare și ale art. 38 alin. (2) și alin. (3) lit. a) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări;
– nerespectarea prevederilor art. 14 alin. (1) lit. a) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare; coroborat cu prevederile art. 40 alin. (4) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări;
– nerespectarea prevederilor art. 13 alin. (1) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare;
– nerespectarea prevederilor art. 14 alin. (2) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare.
O persoană din cadrul companiei de brokeraj RCI Broker de Asigurare S.R.L. a fost sancționată cu avertisment scris pentru următoarele fapte:
– nerespectarea prevederilor art. 26 alin. (8) lit. c) pct. (i) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări, coroborate cu prevederile art. 26 alin. (5) din aceeași normă;
– nerespectarea prevederilor art. 26 alin. (8) lit. c) pct. v) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări, coroborate cu prevederile art. 26 alin. (5) din aceeași normă.
O persoană din cadrul companiei de brokeraj RCI Broker de Asigurare S.R.L. a fost sancționată cu avertisment scris pentru nerespectarea prevederilor art. 26 alin. (8) lit. c) pct. (i) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări, coroborate cu prevederile art. 26 alin. (5) din aceeași normă.
RCI Broker de Asigurare S.R.L. a fost sancționată cu amendă contravențională în cuantum de 8.200 de lei pentru următoarele fapte:
– nerespectarea prevederilor art. 4 alin. (5) lit. b) pct. (i) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări, raportat la prevederile art. 8 alin. (5) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare;
– nerespectarea prevederilor art. 4 alin. (12) din Norma A.S.F. nr. 22/2021, raportat la prevederile art. 35 alin. (8) lit. d) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare;
– nerespectarea prevederilor art. 10 alin. (5) lit. b) pct. (i) și alin. (6) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare;
– nerespectarea prevederilor art. 40 alin. (4) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări;
– nerespectarea prevederilor art. 14 alin. (2) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare;
– nerespectarea prevederilor art. 11 alin. (12) din Legea nr. 236/2018 și ale art. 26 alin. (1), alin. (8) lit. a) pct. (i), art. 29 alin. (1) lit. a) pct. (i) din Norma A.S.F. nr. 22/2021, coroborate cu prevederile din Capitolul I, subcapitol 1.3, pct. 19 alin. (1) lit. h) și pct. 20 alin. (1) lit. a) pct. (ii) din Anexa la Norma A.S.F. nr. 9/2020, în vigoare în perioada controlată;
– nerespectarea prevederilor art. 11 alin. (12) din Legea nr. 236/2018, coroborate cu prevederile Cap. 4 Bilanțul și Contul de Profit și Pierdere, Secțiunea 4.5 Active circulante, 4.5.3. Prevederi specifice privind activitatea de distribuție, pct. 245 alin. (3) din Reglementările contabile privind situaţiile financiare anuale individuale şi situaţiile financiare anuale consolidate ale companiilor de brokeraj aprobate prin Norma nr. A.S.F. 36/2015;
– nerespectarea prevederilor art. 11 alin. (12) din Legea nr. 236/2018 și ale art. 26 alin. (1), alin. (8) lit. b), art. 29 alin. (1) lit. b) din Norma A.S.F. nr. 22/2021, coroborat cu prevederile din Capitolul I, subcapitol 1.1.3., art. 14 alin. (1) lit. a) pct. (ii) și art. 14 alin. (11) pct. a) și c) din Sistemul de raportare contabilă semestrială aplicabil entităţilor din domeniul asigurărilor pus în aplicare prin Norma A.S.F. nr. 34/2020.
Maxygo Broker de Asigurare S.R.L. a fost sancționată cu amendă contravențională în cuantum de 13.900 de lei pentru următoarele fapte:
– nerespectarea prevederilor art. 4 alin. (5) lit. b) pct. (i) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări, raportate la prevederile art. 8 alin. (5) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare;
– nerespectarea prevederilor art. 4 alin. (12) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări, raportate la prevederile art. 35 alin. (8) lit. c) și d) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare;
– nerespectarea prevederilor art. 14 alin. (1) lit. a) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, coroborate cu prevederile art. 40 alin. (4) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări;
– nerespectarea prevederilor art. 14 alin. (2) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare;
– nerespectarea prevederilor art. 11 alin. (12) din Legea nr. 236/2018 și ale art. 26 alin. (1), alin. (8) lit. a) pct. (i), art. 29 alin. (1) lit. a) pct. (i) din Norma A.S.F. nr. 22/2021, coroborate cu prevederile din Capitolul I, subcapitolul 1.3, pct. 19 alin. (1) lit. g) și pct. 20 alin. (1), lit. a) pct. (ii) din Anexa la Norma A.S.F. nr. 9/2020, în vigoare în perioada controlată;
– nerespectarea prevederilor art. 11 alin. (12) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția în asigurări coroborate cu prevederile Cap. 4 Bilanțul și Contul de Profit și Pierdere, Secțiunea 4.5 Active circulante, 4.5.3. Prevederi specifice privind activitatea de distribuție, pct. 245 alin. (3) din Reglementările contabile privind situaţiile financiare anuale individuale şi situaţiile financiare anuale consolidate ale companiilor de brokeraj aprobate prin Norma nr. A.S.F. 36/2015;
– nerespectarea prevederilor art. 11 alin. (12) din Legea nr. 236/2018 și ale art. 26 alin. (1), alin. (8) lit. b), art. 29 alin. (1) lit. b) din Norma A.S.F. nr. 22/2021, coroborate cu prevederile din Capitolul I, subcapitol 1.1.3., pct. 14 alin. (1) lit. a) pct. (ii) și pct. 14 alin. (11) pct. b) din Anexa la Norma A.S.F. nr. 34/2020;
– nerespectarea prevederilor art. 16 alin. (2) lit. e) din Norma A.S.F. nr. 4/2018;
– nerespectarea prevederilor art. 16 alin. (2) lit. c) din Norma A.S.F. nr. 4/2018.
O persoană din cadrul companiei de brokeraj Maxygo Broker de Asigurare S.R.L. a fost sancționată cu avertisment scris pentru următoarele fapte:
– nerespectarea prevederilor art. 26 alin. (8) lit. c) pct. iii) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări, coroborate cu prevederile art. 26 alin. (5) din aceeași normă;
– nerespectarea prevederilor art. 26 alin. (8) lit. c) pct. v) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări, coroborate cu prevederile art. 26 alin. (5) din aceeași normă.
Maxygo Broker de Asigurare S.R.L. a fost sancționată cu avertisment scris pentru următoarele fapte:
– nerespectarea prevederilor art. 4 alin. (1) și prevederile art. 21 alin. (6) din Regulamentul A.S.F. nr. 13/2019 privind instituirea măsurilor de prevenire şi combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 24 alin. (1) din Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, precum şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare;
– nerespectarea prevederilor art. 24 alin. (1) lit. e) din Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, precum şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 4 alin. (1) din Regulamentul A.S.F. nr. 13/2019 privind instituirea măsurilor de prevenire şi combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările și completările ulterioare;
– nerespectarea prevederilor art. 11 alin. (1) lit. a) și b) și alin. (8) coroborate cu prevederile art. 13 alin. (1) lit. a) și art. 15 alin. (1) lit. b) și c) din Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, precum şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, cu modificările și completările ulterioare, precum și cu prevederile art. 22 alin. (1) pct. 2 lit. f), m) și o) din Regulamentul A.S.F. nr. 13/2019 privind instituirea măsurilor de prevenire şi combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările și completările ulterioare.
PENSII PRIVATE
Doamna Oana-Viorica Velicu, în calitate de Director General al Metropolitan Life Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A., care a exercitat cu titlu interimar, în perioada 17.10.2024 – 01.05.2025, și funcția de Manager al Direcției Operațiuni, a fost sancționată cu amendă contravențională în cuantum de 4.300 de lei, ca urmare a identificării unor deficiențe în procesele operaționale.
Doamnei Anamaria-Isabela Nuțescu, care a deținut funcția de Manager Operațiuni în cadrul Metropolitan Life Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A. în perioada 01.09.2024 – 16.10.2024, i-a fost aplicată măsura administrativă de atenționare pentru identificarea unor deficiențe în procesele operaționale.
Domnului Sorin Sabău, în calitate de persoană responsabilă cu activitatea de depozitare în cadrul Raiffeisen Bank S.A. i-a fost aplicată măsura administrativă de atenționare pentru identificarea unor deficiențe în procesele operaționale.
*********
Despre Autoritatea de Supraveghere Financiară
Autoritatea de Supraveghere Financiară este autoritatea naţională, înfiinţată în anul 2013 prin OUG 93/2012 aprobată prin Legea 113/2013, pentru reglementarea şi supravegherea pieţelor asigurărilor, a pensiilor private, precum şi a pieţei de capital. A.S.F. contribuie la consolidarea cadrului integrat de funcţionare a celor trei sectoare, care însumează peste 10 milioane de participanţi. Mai multe informaţii puteţi găsi pe www.asfromania.ro.
–
Sursa – AUTORITATEA DE SUPRAVEGHERE FINANCIARĂ – www.asfromania.ro
